Patrimonio, Planificación de Sucesiones y Protección de Activos

¿Qué es la Planificación Patrimonial?

Planificación patrimonial es trazar un plan o un curso de acción, para cuando ya no estemos, sobre los bienes que nos pertenecen. Esto puede ser abrumador, pero no tiene por qué ser así. Por otro lado, una planificación patrimonial adecuada implica que usted tiene el control, en la medida de lo posible, sobre cómo se dividirán sus bienes. También implica que revise su plan de vez en cuando para mantenerlo actualizado, especialmente si está acumulando activos o personas que desea incluir en su planificación.

¿Por qué hacer Planificación Patrimonial?

Aquí hay algunas razones para que usted lleve a cabo una planificación patrimonial:

Proveer para sus seres queridosEs posible que tenga esposa/esposo, hijos, nietos o abuelos u otros miembros de la familia que dependan económicamente de usted. En este sentido, vale la pena que te preguntes, ¿Qué pasa si ya no estoy con ellos o quedo incapacitado? ¿Cómo se sostendrán? ¿Cómo pagarán sus estudios mis hijos o nietos?; ¿Le estoy dejando un dolor de cabeza a mis herederos? ¿Se deben impuestos? ¿Acreedores?

Minimizar el impuesto o carga fiscal cuanto más se pueda.

Proteja sus inversiones o negociosAquí entran en juego factores como decisiones políticas que pueden afectar su negocio o finanzas; que su segunda o tercera generación no lleve a la empresa a la quiebra; Si tienes pareja, ¿Cómo se resuelve todo en caso de tu muerte? Hay muchas variables para ver en este punto.

¿Dónde empezar?

  1. Haz un balance de todos los activos que posees, incluyendo bienes raíces, cuentas bancarias y planes de jubilación, entre otros.

  2. ¿Hay ciertas personas que desea excluir específicamente de su patrimonio? ¿Hay una propiedad específica que quiero ir a una persona específica?

  3. Busque asesoramiento legal. Esto le permitirá analizar las diferentes opciones disponibles para transferir sus activos.

Qué hacemos?

Cada cliente es diferente; en este sentido, te acompañamos en cada paso necesario para crear tu plan y ponerlo en práctica utilizando el instrumento o instrumentos que más te convengan. Entre estos instrumentos contemplamos testamentos, fideicomisos, empresas, fundaciones de interés privado, entre otras figuras que sean útiles y que estén dentro del presupuesto del cliente.

Así mismo, evaluamos todos tus activos y creamos la mejor estrategia para que tu plan también sea fiscalmente eficiente.